Зміст
Цифровий або Digital token — це особлива одиниця обліку, призначена для подання електронного балансу в тому чи іншому активі. Якщо говорити максимально просто, то маркери відіграють роль замінників цінних паперів в світі цифрових грошей. Сьогодні, навіть не дивлячись на стрімку популяризацію блокчейн-технологій, багато людей плутають такі поняття, як токен і криптовалюта. Деякі взагалі вважають ці слова синонімами. Але це не так! Звичайно, дані активи мають багато спільних рис, однак присутні і вагомі відмінності. У пропонованому огляді ми докладно розберемо, що таке цифровий токен, на які підвиди він ділиться, для чого потрібен і чим відрізняється від криптовалюта. Приступимо!
Цифровий токен: що це і в чому відмінності від криптовалюта
Отже, токен — це різновид особливої валюти, що має цінність лише в межах тієї чи іншої системи. Він може виступати в ролі замінника цінних паперів (про що ми говорили вище), грошей або своєрідного договору на деякий зобов’язання. Такі жетони враховуються в базі даних, створеної на основі технології блокчейн. Доступ до активів забезпечують спеціалізовані додатки, в яких застосовуються схеми електронного підпису.
Сьогодні цифрові токени можуть створюватися для вирішення найрізноманітніших завдань:
- продажу акцій компанії;
- кредитування;
- монетизації онлайн-сервісу;
- залучення інвестицій для розробки нової блокчейн-мережі.
Як ми говорили вище, недосвідчені люди плутають токени з криптовалюта. Це не дивно, адже вони мають багато спільного. Щоб вам було легше розібратися в даному питанні, ми виписали подібності та відмінності двох цифрових активів в таблицю, представлену нижче:
Загальні риси | Відмінні риси |
І токени, і криптовалюта створюються на базі блокчейн-мережі. | Кожна криптовалюта «ходить» всередині однойменної пиринговой платіжної системи, що функціонує на основі свого унікального блокчейна. Що стосується токенов, то вони створюються на базі вже існуючої блокчейн-мережі (як правило, Ethereum). |
В обох випадках є криптографічний захист від злому. | Цінність криптовалюта поширюється на всю мережу, всередині якої вона застосовується. «Сфера впливу» токенов значно вужче. Вони мають вагу лише в рамках якогось локального проекту: онлайн-сервісу, ігри, ICO. |
Для зберігання монет використовуються спеціальні гаманці, захищені приватними ключами. | Емісію кріптомонет забезпечують Майнер, які генерують блоки транзакцій, за що отримують винагороду у вигляді нових цифрових активів. Токени само не Майні. Вони випускаються централізовано розробником конкретного проекту шляхом разової або прискореної емісії. |
Токени, як і криптовалюта, можна відсилати іншим користувачам системи. | Криптовалюта — це готовий засіб розрахунку. За неї можна купити товар або обміняти по курсу на фіатние гроші. Токени грають роль своєрідних купонів на послугу або акцій (наприклад, чим більше жетонів ви купите, тим більший відсоток від прибутку перспективної компанії отримаєте). Іноді можливе отримання готових товарів, якщо це передбачено ICO-проектом, що роздає жетони. |
Цінність токенов і криптовалюта багато в чому залежить від їх популярності, а також від грамотного дотримання балансу попиту і пропозиції. |
Щоб підсумувати викладене в таблиці, можна сказати, що криптовалюта — це повноцінний засіб розрахунку всередині платіжної системи на базі свого блокчейна. Токени ж є своєрідною надбудовою на вже готовому блокчейне.
Практичне застосування токенов можна розглянути на простому прикладі:
Не можна не згадати про те, що деякі електронні активи мають ознаки і токена, і криптовалюта. Наприклад, монети XRP є платіжним засобом всередині мережі Ripple. Вони позиціонуються як криптовалюта, але при цьому їх не можна Майні; емісія була здійснена централізовано один раз в повному обсязі. Більш того, XRP — це лише побічний продукт Ripple. Творці планують інтегрувати свою мережу в банківську сферу, а криптовалюта виступає лише в ролі одного з інструментів для залучення інвестицій.
Змішані ознаки має і популярний сьогодні Ethereum. Він задумувався як своєрідний «паливо» для здійснення смарт-контрактів, але при цьому дана цифрова одиниця «ходить» всередині власної блокчейн-мережі і видобувається за допомогою Майнінг (принаймні до переходу на алгоритм PoS).
Види цифрових токенов
У професійному середовищі цифрові жетони діляться на наступні типи:
За іншою класифікацією цифрові маркери поділяються на:
Де можна придбати цифрові маркери?
Всього існує 2 основних джерела для покупки жетонів: ICO і кріптовалютние біржі. Обидва варіанти мають свої нюанси, плюси і мінуси. Розглянемо кожен з них окремо.
Купівля під час ICO
Якщо говорити максимально просто, то ICO — це метод залучення інвестицій за рахунок продажу інвесторам фіксованої кількості нових одиниць електронної валюти, отриманої за допомогою разової або прискореної емісії. У переважній більшості випадків в ролі активу, виступають цікавлять нас токени. Вкрай рідко інвесторам пропонується вкласти гроші в нову повноцінну криптовалюта.
Перед початком участі в ICO необхідно визначитися з проектом, в який ви будете вкладатися. Знайти відповідний для себе стартап можна на спеціалізованих сайтах (наприклад, на icovend.com/ru/). На даному ресурсі можна переглянути перелік відкритих проектів, почитати їх короткий опис, дізнатися, скільки часу залишилося до старту і скільки грошей вже було вкладено. При бажанні на майданчику можна розмістити власний стартап.
Вкрай важливо виконати кілька попередніх кроків:
- вивчити ідею проекту і зрозуміти, наскільки він життєздатний;
- почитати всю наявну інформацію про організатора ICO;
- ознайомитися з прогнозами експертів (якщо такі є);
- відвідати сайти, на яких проводиться оцінювання ICO (наприклад, icostats.com).
Тільки проявивши грамотний підхід, ви зможете вкластися в успішний проект, який в майбутньому принесе вам прибуток або навіть дозволить збагатитися.
Коли стартап обраний, проробляємо наступні дії:
У деяких випадках можна отримати цифрові жетони без вкладень. Іноді організатори ICO, з метою популяризації свого проекту, роздають невелика кількість токенов за реєстрацію на сайті їх стартапу, за підписку на новини майданчики, за її просування на форумах. Така кампанія називається bounty.
Придбання токенов на етапі ICO привабливо тим, що так ви зможете обзавестися монетами за низькою ціною. Однак в даному випадку у вас набагато більше шансів «прогоріти», адже стартап може просто провалитися на ринку.
Купівля на кріптобіржах
Популярні кріптобіржі, на яких можна придбати цифрові маркери
Після закінчення ICO найбільш успішні токени додаються в лістинг популярних кріптовалютних бірж. Найчастіше нові проекти можна знайти на наступних ресурсах:
- bittrex.com;
- poloniex.com;
- yobit.net/ru/;
- livecoin.net;
- cryptopia.co.nz.
Щоб придбати Вас токен, потрібно зареєструватися на біржі і поповнити кріптовалютний баланс (або ж завести на рахунок фіатние гроші, якщо такі підтримуються). Головною особливістю кріптобірж є те, що ви можете купити цифровий жетон практично за будь-яку валюту, якщо цікавить вас торгова пара підтримується. Крім того, дані платформи не додають в лістинг відверто слабкі або сумнівні активи, тому у вас набагато більше шансів вкластися в потенційно успішний проект.
У той же час, після ICO ціна токенов, найчастіше, підвищується, тому вам доведеться вкласти в актив більше коштів. Також, ви не застраховані від раптового обвалу вартості жетона. Це означає, що перед покупкою токена на біржі необхідно провести чимало аналітичної роботи: від вивчення динаміки курсу до прочитання відгуків.
Переваги та недоліки інвестування в цифрові маркери
Закупівля цифрових жетонів (як під час ICO, так і після) має свої плюси і мінуси. З ними ви можете ознайомитися нижче:
переваги | недоліки |
Можливість отримання великого прибутку в разі успіху проекту і подорожчання жетонів. | Є ризики провалу проекту і знецінення токенов. |
Величезний вибір проектів для інвестування. | Багато ICO організовуються шахраями, які збирають гроші і пропадають. |
Отримання бонусів при використанні системи на базі технології блокчейн. | Токени, як і криптовалюта, можуть вкрасти зловмисники в результаті хакерської атаки. |
Загальнодоступність стартапів, в які може вкластися будь-який бажаючий. | Успішність блокчейн-проекту не завжди призводить до значного подорожчання жетонів. |
Можливість отримання пасивного доходу у вигляді відсотків (якщо це передбачено умовами стартапа). | Курс токенов залежить не тільки від успіху стартапу, а й від загальної ситуації на кріптовалютном ринку. |
Менше ризиків виникнення інфляції в результаті перевищення попиту над пропозицією. Емісія жетонів строго регулюється розробником. Як правило, вони випускаються відразу в повному обсязі. |
Ну що ж, нами були розглянуті основні питання, що стосуються такого поняття, як цифрового токен; ми зрозуміли, що це таке, для яких цілей може використовуватися, на які види ділиться, де купується і чим відрізняється від повноцінних криптовалюта. Насправді, цифрові жетони мають навіть більше перспектив, ніж повноцінні кріптоактіви. Вони дозволяють отримати разову прибуток в результаті продажу за вигідним курсом, можуть забезпечити держателю стабільний пасивний дохід або дати йому значні переваги при використанні інноваційної системи на основі блокчейн. Звичайно, інвестування в токени супроводжується деякими ризиками, але при грамотному підході ймовірність негативного результату можна звести до мінімуму.
Відео про те, що таке цифрові маркери і чим вони відрізняються від криптовалюта, представлено нижче: